Bankacılık İşlemlerinde Yeni Limitler ve Düzenlemeler Yürürlüğe Girdi
Finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları artırıldı, mobil bankacılıkta ıslak imza kolaylığı getirildi ve denetim raporları sadeleştirildi.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik hazırlanan yeni yönetmelik Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yapılan düzenlemeyle temel kimlik tespiti sınırı 370 bin TL'ye yükseltildi.
Kimlik Tespiti Sınırları Yükseltildi
Yeni düzenlemeyle finansal işlemlerde kimlik tespiti zorunluluğunu doğuran parasal sınırlar artırıldı. Daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti sınırı iki katına çıkarılarak 370 bin TL'ye yükseltildi.
Alt Sınırlar ve İstisnalar
Daha önce 15 bin TL olarak uygulanan bazı alt sınırlar da 30 bin TL'ye çıkarıldı. Belirlenen bu tutarların altında kalan finansal işlemlerde kimlik tespiti süreçleri daha sınırlı bir şekilde uygulanabilecek.
Mobil Bankacılıkta İmza Kolaylığı
İnternet ve mobil bankacılık işlemlerinde kullanılan doğrulama yöntemlerinde de değişikliğe gidildi. Kayıtlı cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kodla işlem yapıldığında bankalar ıslak imza istemeyebilecek.
Güvenlik ve Risk Şartları
Kullanılacak yöntemin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı getirildi. İşlemi gerçekleştiren kişinin doğrulanmış müşteri olduğuna dair güvence sağlanması ve güvenlik tedbirleri içermesi gerekiyor.
Denetim Raporlarında Sadeleşme
Yeni yönetmelikle finans kuruluşlarının denetim süreçleri de yeniden düzenlendi. Bürokrasinin azaltılması amacıyla denetim raporları sadeleştirildi ve kural ihlallerinin tek raporda toplanması öngörüldü.
Yürürlük ve Uygulama
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek olan bu yeni düzenleme, Resmi Gazete'de yayımlandığı gün itibarıyla yürürlüğe girerek bankalar ile finans kuruluşları için geçerli oldu.