Finansal işlemlerde kimlik tespiti ve transfer sınırları yeniden belirlendi

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te yapılan değişiklikle finansal işlemlerde kimlik tespiti ve elektronik transferlere ilişkin parasal sınırlar yükseltildi.

Yönetmelik Değişikliği ve Kapsamı

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik'te yapılan değişiklik yürürlüğe girdi.

Düzenleme; bankalar, finansman şirketleri, sermaye piyasası kurumları, ödeme kuruluşları ve kuyumcuları kapsayan geniş bir alanı ilgilendiriyor.

Nakit ve Kuyumculukta Yeni Sınır

Yenilenen uygulamayla nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti zorunluluğu getiren parasal sınır değiştirildi.

Daha önce 185 bin TL olan bu sınır, tekli veya bağlantılı işlemlerde toplam 370 bin TL ve üzerine çıkarıldı.

Elektronik Transferlerde Eşik

Elektronik para ve fon transferlerinde uygulanan parasal eşik de yeni kararla birlikte artırıldı.

Elektronik transferlerde daha önce uygulanan 15 bin TL'lik sınır, yeni düzenleme neticesinde 30 bin TL'ye yükseltildi.

SMS ile Kimlik Doğrulama

İnternet ve mobil kanallarda gerçekleştirilen işlemlerde kullanılan müşteri doğrulama yöntemleri de yeniden düzenlendi.

Müşteri kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla teyit edilebilecek.