Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele yönetmeliğinde yeni sınırlar
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele tedbirlerinde parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle birlikte, nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde kimlik tespit eşiği ile elektronik transferlerdeki parasal sınırlar güncellendi.
Yönetmelik Resmi Gazete'de Yayımlandı
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Kimlik Tespiti Kapsamındaki Kurumlar
Yapılan düzenleme; bankalardan finansman ve faktoring şirketlerine, sermaye piyasası aracı kurumlarından portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşlarına kadar geniş bir yelpazedeki yükümlüleri kapsıyor.
Nakit ve Kuyumcu İşlemlerinde Yeni Eşik
Nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde 185 bin lira olarak uygulanan kimlik tespit eşiği, yapılan yeni düzenleme ile birlikte 370 bin liraya çıkarıldı.
Gerçek Faydalanıcının Tespiti Yükümlülüğü
Kuruluşlar, işlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bin lira ve üzerinde olduğunda müşterinin kimliğini doğrulamak ve işlemin gerçek faydalanıcısını ortaya çıkarmakla yükümlü kılındı.
Elektronik Transferler ve Dijital Sınırlar
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
SMS OTP ile Doğrulama İşlemleri
Finansal kuruluşların internet veya mobil kanallar üzerinden tek kullanımlık doğrulama kodu ile yaptığı işlemler için yeni hükümler getirildi ve uygun güvenlik tedbirleri zorunlu tutuldu.