Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde yeni kimlik tespiti limitleri belirlendi
Finansal işlemler ve kuyumculuk sektöründe suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla kimlik ibraz etme zorunluluğu getirilen yeni parasal sınırlar açıklandı.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yasal düzenlemeler kapsamında nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespitini zorunlu kılan tutar güncellendi. Yeni kararla birlikte finansal kurumlardaki işlem sınırları da iki katına çıkarıldı.
Kimlik Tespiti Sınırları Yükseltildi
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik mevzuatta değişikliğe gidilerek çeşitli finansal işlemler için yeni parasal limitler netleştirildi.
Kuyumculuk ve Döviz İşlemlerinde Yeni Tutar
Yapılan düzenlemeyle birlikte nakit, döviz ve kuyumculuk sektöründeki işlemlerde kimlik tespitini zorunlu kılan tutar 185 bin liradan 370 bin Türk lirasına yükseltildi.
Elektronik Transferlerde Güncellenen Sınır
Elektronik transferler, dijital kimlik doğrulama ve basitleştirilmiş tedbirler çerçevesinde uygulanan parasal sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.
370 Bin Lira ve Üzeri İşlemlerde Zorunluluk
İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin liraya ulaşması veya bu tutarı aşması halinde kimlik tespiti yapılması yasal bir zorunluluk haline geldi.
Müşteri Bilgilerinin Alınması ve Doğrulanması
Yeni uygulama kuralları çerçevesinde müşterilerin yanı sıra müşteri adına işlem gerçekleştiren kişilerin de kimlik bilgilerinin eksiksiz olarak alınması ve doğrulanması gerekecek.
Dijital Kanallarda Yeni Doğrulama Kuralları
Finans kuruluşlarının internet ve mobil uygulamalar üzerinden yürüttüğü müşteri doğrulama süreçleri için de SMS koduna dayalı yeni kurallar devreye alındı.