Sermaye Piyasası Kurulu uzaktan müşteri kabulünde kuralları değiştirdi
Sermaye Piyasası Kurulu, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan müşteri kabul süreçlerinde yeni kurallar belirledi.
Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan yeni tebliğle, yabancı uyruklu kişiler ve ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespiti ile müşteri olma şartları yeniden düzenlendi.
Yabancı Müşteriler İçin Pasaport Zorunluluğu
Yabancıların kimlik doğrulamasında ICAO 9303 standardına uygun ve NFC özellikli pasaportların kullanılması zorunlu hale getirildi. Verilerin uyuşmaması durumunda işlem yapılamayacak ve pasaportla müşteri olanlar yüksek risk grubuna dahil edilecek.
Süreç özel eğitimli personel tarafından görüntülü görüşmeyle yürütülecek ve canlılık testi ile fotoğraf eşleştirmede yapay zekâ uygulamalarından faydalanılacak.
Adres Teyidi ve Para Transferi Kısıtlamaları
Yabancı müşterilerin adres bilgilerini yerleşim yeri belgesi veya son üç aya ait fatura ile en geç üç ay içinde doğrulaması gerekecek. Adres teyidi tamamlanmadan para ve kripto varlık transferi ile virman yapılmasına izin verilmeyecek.
Hesaplara para giriş ve çıkışları yalnızca kişinin yurt dışındaki kendi banka hesabından SWIFT aracılığıyla yapılacak. Müşteri bilgileri ve portföy büyüklükleri her üç ayda bir MASAK'a raporlanacak.
Şirketler İçin MERSİS ve Gerçek Faydalanıcı Şartı
Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespitinde temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı veritabanları üzerinden doğrulanacak.
Personel gerek duyduğunda noter onaylı imza sirkülerini kontrol edecek ve tüzel kişinin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması zorunlu tutulacak. Şüpheli durumlarda işlem sonlandırılacak.