Sermaye Piyasası Kurulu'ndan uzaktan müşteri kabulünde yeni düzenleme
Sermaye Piyasası Kurulu, uzaktan kimlik tespiti tebliğinde yaptığı değişikliklerle Türkiye uyruklu olmayanlar ve ticaret sicilli tüzel kişiler için yeni kurallar getirdi.
Sermaye Piyasası Kurulu’nun uzaktan kimlik tespiti tebliğinde yaptığı değişiklikler Resmî Gazete'de yayımlandı. Bu düzenleme ile Türkiye uyruklu olmayan gerçek kişiler ve ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler için uzaktan müşteri kabulünde uygulanacak yeni hükümler belirlendi.
Yeni Düzenleme ve Tanımlar
Sermaye Piyasası Kurulu tebliğ değişikliğiyle uzaktan kimlik tespiti mevzuatına yeni tanımlar ekledi. Kişi tanımı genişletilirken gerçek faydalanıcı, MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve tüzel kişi tanımları mevzuata dahil edildi.
Yabancı Uyruklular İçin Şartlar
Türkiye uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespiti ICAO 9303 standardına uygun, NFC özellikli pasaportlarla yapılacak. Çip ve pasaport üzerindeki bilgiler NFC ile doğrulanacak ve adres bilgileri zorunlu olarak alınacak.
Adres ve Transfer Kuralları
Yabancı müşterilerin adresleri risk bazlı yaklaşımla en geç üç ay içinde doğrulanacak. Adres teyidi yapılmadan para, kripto varlık transferi veya sermaye piyasası aracı virmanı yapılamayacak.
Teknik Kontroller ve Risk İzleme
IP, konum, cihaz kimliği ve pasaport verileri birlikte değerlendirilecek ve şüpheli durumda süreç sonlandırılacak. Pasaportla müşteri olanlar yüksek risk grubunda izlenecek.
Para Transferi Esasları
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişilerin hesaplarına yalnızca kendi adlarına yurt dışı bankalardan para aktarılabilecek. Para çıkışları da aynı hesaba yapılacak ve transferler SWIFT üzerinden yürütülecek.
Tüzel Kişi Müşteriler
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde temsil yetkisi MERSİS ve Ticaret Sicili Gazetesi ile eşleştirilerek doğrulanacak, uyumsuzluk halinde süreç sonlandırılacak.