Yabancı Yatırımcılar İçin Uzaktan Hesap Açma ve Transfer Düzenlemesi

Yapılan yeni düzenlemeyle birlikte, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin çipli pasaportlar ve görüntülü görüşmeler aracılığıyla uzaktan kimlik tespiti yaptırabilmesinin önü açılırken, yabancı yatırımcılara yönelik gerçekleştirilen para transferlerine de çeşitli sınırlamalar getirildi.

Çipli Pasaportla Uzaktan Kimlik Tespiti

Türk vatandaşı olmayan gerçek kişiler, Uluslararası Sivil Havacılık Örgütü standartlarına uygun çipli pasaportları kullanarak görüntülü görüşme yoluyla uzaktan kimlik tespiti yaptırabilecekler. Bu süreçte kimlik ve pasaport bilgilerinin birbiriyle tam olarak eşleşmesi zorunlu tutuluyor.

Adres Doğrulama ve Transfer Kısıtlamaları

Kişilerin adres bilgileri kamu kayıtları, yerleşim belgeleri veya son üç ay içinde düzenlenmiş faturalar üzerinden risk bazlı olarak doğrulanacak. Adres teyidi süreci tamamlanmadan ise para, kripto varlık ve sermaye piyasası aracı transferi gerçekleştirilemeyecek.

Yüksek Risk Grubu ve SWIFT Kuralları

Yabancı müşteriler yüksek risk grubunda izlenecek ve şüpheli durumlarda uzaktan kimlik tespiti süreci sonlandırılacak. Hesaba yalnızca müşterinin yurt dışındaki kendi banka hesabından SWIFT yoluyla para gönderilebilecek.

Tüzel Kişiler ve MASAK Bildirimleri

Tüzel kişilerin temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı kayıtlarından doğrulanacak. Uzaktan müşteri edinilen kişilerin bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları üçer aylık dönemler halinde MASAK'a bildirilecek.