Yapay Zeka Odaklı İki Fonun Karşılaştırması: CHAT ve XLK
Roundhill ve State Street tarafından sunulan iki farklı borsa yatırım fonu, teknoloji ve yapay zeka yatırımlarında farklı stratejiler izliyor.
Roundhill Generative AI & Technology ETF ile State Street Technology Select Sector SPDR ETF, teknoloji ve yapay zeka sektörlerine yatırım yapmak isteyenler için iki farklı yaklaşım sunuyor. 10 Eylül 2026 tarihi itibarıyla fonların performans, maliyet ve portföy yapıları dikkat çekiyor.
Fonların Temel Yaklaşımları
Roundhill Generative AI & Technology ETF (CHAT), üretken yapay zekaya yüksek odaklı bir maruziyet sağlarken, State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK) S&P 500 içerisindeki teknoloji devlerine geniş ve düşük maliyetli erişim sunmaktadır.
XLK köklü liderleri portföyünde tutarak sektör rotasyonu stratejisi izlerken, CHAT tematik ve aktif bir yaklaşımla yapay zekanın evrimini yakalamayı hedeflemektedir.
Güncel Temel Metrikler
10 Eylül 2026 verilerine göre CHAT fonunun ihraççı kuruluşu Roundhill Investments olup, pay fiyatı 87,97 dolar, gider oranı yüzde 0,75, 1 yıllık getirisi yüzde 55,2, temettü verimi yüzde 1,9, betası 1,88 ve varlık büyüklüğü 1,8 milyar dolardır.
Aynı tarihli verilere göre State Street tarafından sunulan XLK fonunun pay fiyatı 185,22 dolar, gider oranı yüzde 0,08, 1 yıllık getirisi yüzde 37,9, temettü verimi yüzde 0,4, betası 1,34 ve toplam varlık büyüklüğü 122,3 milyar dolardır.
Performans ve Risk Kıyaslaması
Son üç yıllık verilere bakıldığında azami düşüş oranları CHAT için yüzde 31,3, XLK için ise yüzde 25,7 olarak kaydedilmiştir.
3 yıllık dönemde 1.000 dolarlık yatırımın büyüme miktarı CHAT fonunda yaklaşık 3.172 dolara, XLK fonunda ise yaklaşık 2.175 dolara ulaşmıştır.
Portföy ve Varlık Dağılımı
1998 yılında kurulan XLK, 73 menkul kıymet içeren Technology Select Sector Endeksini takip ederken; en büyük pozisyonları yüzde 14,31 ile Nvidia, yüzde 12,98 ile Apple ve yüzde 9,90 ile Microsoft oluşturmaktadır.
2023 yılında faaliyete geçen CHAT ise varlıklarının yüzde 77'sini teknoloji, yüzde 15'ini iletişim hizmetleri ve yüzde 5'ini tüketici döngüsel hisselerinden oluşan 52 menkul kıymet ile tutmakta olup, en büyük pozisyonlarında Nvidia yüzde 6,86, Alphabet yüzde 5,46 ve SK Hynix yüzde 4,57 oranında yer almaktadır.
Yatırımcılar İçin Stratejik Farklar
Yazar, CHAT fonunun aktif olarak yönetildiğini, XLK'nın temel indeksinde yer almayan Alphabet gibi şirketlere yatırım yapılmasına imkan tanıdığını, daha yüksek temettü ödediğini ve güçlü bir 1 yıllık getiri sunduğunu belirtmektedir.
Buna karşın CHAT daha yüksek bir gider oranına ve daha kısa bir geçmişe sahipken, XLK daha düşük gider oranı ve yapay zeka dışındaki teknoloji varlıklarıyla daha muhafazakar bir yaklaşım sunmaktadır.